Комплаенс (AML офицер)

AML Officer / Специалист по финансовому мониторингу (ПОД/ФТ)

ОсОО «Фьючерс Инвестмент» приглашает в команду квалифицированного специалиста по финансовому мониторингу (AML Officer) для обеспечения соблюдения законодательства Кыргызской Республики и международных стандартов в области противодействия отмыванию доходов и финансированию террористической деятельности (ПОД/ФТ).

Обязанности:

• Организация и осуществление внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ в соответствии с законодательством Кыргызской Республики.
• Разработка, внедрение и актуализация внутренних политик, процедур и правил по AML/CFT/CPF.
• Проведение идентификации и верификации клиентов (KYC/KYB), установление конечных бенефициарных владельцев (UBO).
• Проведение комплексной проверки клиентов (CDD/EDD), включая клиентов с повышенным уровнем риска.
• Проверка клиентов, контрагентов и транзакций по санкционным спискам, перечням PEP и другим международным базам данных.
• Мониторинг финансовых операций и выявление подозрительных транзакций.
• Проведение анализа происхождения денежных средств и виртуальных активов (Source of Funds / Source of Wealth).
• Осуществление мониторинга операций с виртуальными активами с использованием специализированных аналитических систем.
• Подготовка и своевременное направление предусмотренных законодательством сообщений и отчетности в уполномоченные государственные органы Кыргызской Республики.
• Взаимодействие с Государственной службой финансовой разведки Кыргызской Республики и иными уполномоченными органами по вопросам ПОД/ФТ.
• Проведение внутренней оценки рисков клиентов, продуктов, услуг и каналов обслуживания.
• Разработка и совершенствование риск-ориентированного подхода (Risk-Based Approach).
• Контроль соблюдения требований законодательства при проведении операций с ценными бумагами и виртуальными активами.
• Проведение внутренних проверок соблюдения требований AML/CFT.
• Консультирование сотрудников компании и проведение обучения по вопросам ПОД/ФТ.
• Подготовка компании к проверкам регулирующих органов, участие в прохождении внешних комплаенс-проверок и международных процедур Due Diligence.

Требования к кандидату:

• Высшее образование в области финансов, экономики, юриспруденции или смежных направлений.
• Опыт работы в сфере AML/CFT, Compliance или финансового мониторинга от 2 лет.
• Знание законодательства Кыргызской Республики в области ПОД/ФТ, рынка ценных бумаг и виртуальных активов.
• Понимание нормативных требований Государственной службы финансовой разведки КР и органов регулирования финансового рынка.
• Знание международных стандартов и рекомендаций FATF.
• Понимание принципов KYC, KYB, CDD, EDD, UBO, PEP и Risk-Based Approach.
• Знание международных санкционных режимов и принципов санкционного комплаенса.
• Опыт анализа финансовых операций и выявления подозрительной активности.
• Понимание механизмов работы блокчейна, криптовалютных транзакций и рисков, связанных с виртуальными активами.
• Навыки разработки внутренних нормативных документов, AML-политик и процедур внутреннего контроля.
• Опыт взаимодействия с регулирующими и надзорными органами.
• Уверенное владение MS Office, Excel и системами электронного документооборота.
• Аналитическое мышление, внимательность к деталям, ответственность и способность самостоятельно принимать решения.

Будет преимуществом:

• Опыт работы в брокерских, дилерских, инвестиционных компаниях, криптовалютных биржах или у операторов обмена виртуальных активов.
• Практический опыт использования систем блокчейн-аналитики: Chainalysis, Crystal Blockchain, Elliptic, TRM Labs, BitOK или аналогичных решений.
• Опыт работы с международными системами проверки клиентов: World-Check, Dow Jones Risk & Compliance, Sumsub и другими.
• Наличие профессиональных сертификатов CAMS (ACAMS), ICA, CFE или иных международных квалификаций в области AML/Compliance.
• Опыт подготовки отчетности и взаимодействия с финансовой разведкой Кыргызской Республики.
• Знание английского языка на уровне, позволяющем работать с международной нормативной документацией и иностранными контрагентами.
• Опыт прохождения международных процедур корпоративной проверки (Corporate KYC/KYB, Due Diligence).
• Понимание международных требований Travel Rule и подходов FATF к регулированию виртуальных активов.

Условия работы:

• Работа в лицензированной финансовой организации, осуществляющей деятельность на рынке ценных бумаг и в сфере виртуальных активов.
• Официальное трудоустройство в соответствии с Трудовым кодексом Кыргызской Республики.
• Пятидневная рабочая неделя (5/2).
• Работа в современном офисе в городе Бишкек.
• Возможность профессионального развития в области финансового мониторинга, инвестиционной деятельности и цифровых активов.
• Участие в развитии системы внутреннего контроля и комплаенс-процессов компании.
• Заработная плата обсуждается по результатам собеседования.