Должностные обязанности Главного бухгалтера ОПЕРУ включают: - Осуществление контроля за деятельностью филиала, ежедневное формирование бухгалтерского баланса; - Открытие/закрытие/корректировка транзитных счетов филиала; - Осуществление контроля за полнотой учета поступающих в филиал денежных средств, товарно-материальных ценностей; - Осуществление контроля за лимитом остатков денежных средств, находящихся в кассе Банка, за валютной позицией филиала; - Участие и составление Бюджета доходов и расходов, контроль за реализацией бюджета доходов и расходов филиала; - Осуществление контроля за правильным и своевременным заполнением Анкет клиентов юридических и физических лиц в соответствии с Законом КР по ПФТОД; - Осуществление проверки досье юридических лиц; - Проверка и санкционирование платежных поручений юридических лиц; - Осуществление открытия, закрытия и опечатывания хранилища филиала; - Осуществление контроля и координации по работе кассового узла филиала; - Осуществление контроля работы Сберегательных касс и выездных касс филиала; - Ведение переговоров по привлечению и текущему обслуживанию юридических лиц филиала; - Осуществление финансового и послеоперационного контроля; Руководство и координация взаимодействия работников филиала, совершающих бухгалтерские операции с другими структурными подразделениями филиала и Головного Банка.

Осуществляет контроль за правильным и своевременным заполнением Анкет клиентов юридических и физических лиц в соответствии с Законом Кыргызской Республики «О противодействии легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремисткой деятельности» и определяет уровень риска клиента Банка.Осуществляет контроль за проведением мониторинга по счетам клиентов на наличие признаков подозрительных операций в соответствии с требованиями законодательства Кыргызской Республики и локальных нормативных актов Банка в целях противодействия легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию террористической или экстремистской деятельности (далее, ПОД/ФТЭ).Осуществляет проверку документов, предоставленных клиентами Сектора ОЮЛ филиала Банка, для открытия всех видов счетов в соответствии с действующим законодательством Кыргызской Республики и локальными нормативными актами Банка.Осуществляет контроль за соблюдением требований в целях ПОД/ФТЭ в части надлежащего всестороннего изучения деятельности и операций клиента, предоставленных документов, их контрагентов и др.Информирует Управление комплаенс -контроля о выявлении подозрительных операций.Осуществляет проверку предоставленных юридическими лицами сведений в течение пяти дней после открытия счета в филиале Банка.Подписывает и санкционирует в Автоматизированной Банковской Системе «Colvir» (далее, АБС) .Осуществляет контроль и санкционирование в АБС открытие счетов, бухгалтерских проводок: обслуживание юридических лиц, индивидуальных предпринимателей без образования юридического лица, выдача кредитов, проведение клиринговых и гроссовых операций, переводы, и другие бухгалтерские операции, относящихся к компетенции заведующего сектором ОЮЛ.Осуществляет контроль за выдачей денежных средств по счетам клиентов.Осуществляет контроль за проведением операций по аккредитивам клиентами Сектора ОЮЛ филиала Банка.Осуществляет контроль за отправкой налоговых платежей принятыми сберегательными кассами и филиалом.Осуществляет контроль за неработающими расчетными счетами клиентов сектора согласно требованиям ВНД;Разрабатывает и принимает участие в разработке проектов локальных нормативных актов, касающихся финансовой деятельности филиала Банка.Участвует в совещаниях и семинарах, где рассматриваются вопросы, касающиеся ведения бухгалтерского учета и финансовой деятельности филиала Банка.Проводит работу с работниками Сектора филиала Банка по изучению нормативных актов.Осуществляет контроль за исполнительской дисциплиной менеджеров Сектора филиала Банка;Осуществляет контроль за прохождением производственной/преддипломной практики или стажировки лиц, направленных в подразделения, осуществляющие бухгалтерские операции.Вносит в установленном порядке предложения директору филиала Банка относительно приема, перемещения, повышения квалификации и увольнения менеджеров Сектора филиала Банка.Инициирует, в установленном порядке применение директором филиала Банка, мер материального поощрения или дисциплинарного взыскания в отношении менеджеров Сектора филиала Банка.Рассматривает поступающую корреспонденцию и передает ее для исполнения менеджерам Сектора филиала Банка, а также ведет переписку согласно своим функциональным обязанностям.Руководит и координирует взаимодействие работников Сектора филиала Банка, совершающих бухгалтерские операции с другими структурными подразделениями филиала Банка и Головного Банка. филиала Следует морально-этическим нормам поведения в коллективе, установленным Кодексом поведения работников Банка, внимательно относиться к работникам Банка и коллегам, уважать их мнение по рассматриваемым вопросам.

Ведение счетов физических лиц в национальной и иностранной валюте; консультирование клиентов по предоставляемым услугам и применяемым тарифам, выпуск и ведение карточных счетов международных платежных систем VISA и MasterCard.Организация эффективной работы сектора по работе с физическими лицами, работа над картотекой (мониторинг). Подготовка справок и информации по запросам клиентов. Выплата процентов по депозитам, начисление налогов на процентные доходы по депозитам. Координация деятельности Банка в части предоставления банковских продуктов и услуг физическим лицам. Контроль и координация деятельности подчиненных. Вынесение Руководству предложений по повышению эффективности работы Банка в сфере по обслуживанию клиентов.

Учет карточных операций согласно отчетов: General Ledger Report; Bank’s Settlement Report; GL Account Trial Balance (Учет карточных лимитов и овердрафтов); Отчет по POS терминалам; Отчет по АТМ (Зачисление покрытия по POS терминалам и АТМ). Осуществление в Equation следующих бухгалтерских проводок: - по конвертациям; - по карточным лимитам и овердрафтам; - по покрытиям по POS терминалам и АТМ; - по диспутным операциям. Предоставление Акта-сверки коммерсантам (по требованию). Ежемесячное предоставление риск-менеджеру данных о просроченной задолженности по карточным лимитам, овердрафтам и начисленным процентам к ним. Ежедневное формирование документов дня по карточным операциям. Ежедневная сверка остатков транзитных счетов для зачислений с бумажными носителями. Контроль над полнотой формирования кредитного досье перед выдачей кредита/транша. Распределение функциональных обязанностей между сотрудниками внутри сектора. Контроль над своевременностью списания комиссий. Контроль учета операций по банкоматам. Контроль осуществление бухгалтерских проводок по выдаче кредита. Контроль и осуществление бухгалтерских проводок по РППУ, согласно распоряжения классификации кредитов. Контроль над передачей в хранилище кассы залоговых документов. Контроль за своевременностью расчетов и сроками окончания документарных операций. Контроль учета и администрирование межбанковских сделок и формирование документов дня по казначейским сделкам. Контроль учета операций по системам денежных переводов. Проверка и контроль осуществление в системе Equation бухгалтерских проводок по выдаче, погашению и начислению процентов по межбанковским размещенным и привлеченным средствам в национальной и иностранной валюте. Своевременное внесение событий операционного риска в базу данных Операционных Рисков. Участие и разработка положений и внутренних инструктивных материалов входящих в компетенцию Сектора; Замещение работников сектора при их отсутствии, выполнение работы по их участку. Предоставление информации в соответствии с Законом КР «О ПФТ и ОД» о подозрительных сделках и операциях, а также сделках и операциях с денежными средствами или иным имуществом, подпадающие под перечень критериев и признаков, в соответствии с которыми сделки и операции подлежат обязательному контролю, в день совершения сделки и операции, уполномоченному подразделению банка.

Прием, обработка файлов на зачисление денежных средств организаций в рамках зарплатного проекта; Своевременное и корректное зачисление заработной платы в рамках зарплатного проекта бюджетных организаций на карты Элкарт;Перевод сумм с Элкарт на карты МПС по заявлению клиента; Создание файлов на погашение кредитных лимитов сотрудников организаций зарплатных проектов;Ведение журнала зачисления зарплаты; Своевременное зачисление пенсий на пенсионные карточки Элкарт; Своевременное проведение Акта сверки по фактически зачисленным и выплаченным денежным средствам на пенсионные счета пенсионеров для выплаты пенсий с Социальным фондом КР;Своевременное предоставление отчета в Социальный фонд КР о поступивших и выплаченных денежных средствах для выплаты пенсий на счета пенсионеров; Своевременное и корректное начисление бонусов и других платежей по программам лояльности на карточки клиентов и по ко-брендовым продуктам; Своевременный прием у курьеров пакетов с PIN-конвертами и отправка их по филиалам Банка;Прием от ОТОБиП и СБиИ и выдача задержанных банкоматом карт клиентам.Аннулирование/уничтожение невостребованных карточек, изъятых из банкоматов.Ежемесячное формирование отчёта по пользователям системы OW для рассмотрения Руководства. Ежемесячная проверка актов выполненных работ (оказанных услуг) АО "Qpayments", а так же мониторинг своевременной оплаты счетов за предоставление сотрудникам Банка-Заказчика права доступа к карточной системе, за предоставление сотрудникам Банка-Заказчика удалённого доступа к ПО Citrix AP, за процессинговые услуги, за ведение базы данных, сбор и обработку информации по банкоматам, POS-терминалам, за процедурные услуги, за услуги урегулирования диспутных и спорных операций, а также осуществление действий по урегулированию диспутных и спорных ситуаций в эквайринговой сети. Ежемесячная проверка актов об оказанных услугах и Счет-Фактур, мониторинг своевременного проведения оплаты инвойса за выполненные работы МПЦ. Ежемесячная проверка актов об оказанных услугах и Счет-Фактур, мониторинг своевременной оплаты инвойсов об оказанных услугах. Своевременное предоставление информации в Процессинговый центр о проведенных мошеннических/спорных транзакциях по POS-терминалам, установленным в торговых точках и банкоматам Банка Своевременное предоставление данных по выявленным мошенническим операциям /операционным рискам в ОО и ПКБО. Ведение претензионной работы (запрос контрольной выгрузки банкомата, запрос предоставления файлов видеонаблюдения, выгрузки электроннго журнала по банкомату и т.д.) Своевременная и корректная подготовка Служебных записок на возмещение клиентам не полученных, недополученных денежных средств в банкоматах, не зачисленных/ недо зачисленных банкоматами посредством функции cash-in; Прием от сотрудников кассы и ОТОБиП карточек, изъятых в банкоматах и выдача карт международных платежных систем изъятых из банкомата держателям карт Передача изъятых из банкомата карт Элкарт в МПЦ. Аннулирование/уничтожение невостребованных карточек, изъятых из банкоматов. Ведение журнала регистрации входящих документов; Прием заявлений от клиентов, регистрация в журнале регистраций входящих документов, Рассмотрение заявлений от клиентов и/или запросов от банков-эмитентов, проведение внутренних расследований; Ведение журнала регистрации претензионных операций по карточкам; Соблюдение сроков рассмотрения претензионных заявлений от клиентов; Прием у курьера пин-конверты, регистрация в Журнале регистрации PIN- конвертов, подтверждение в СЭД WF процесса о получение PIN- конвертов. Передача пакетов с PIN -конвертами в филиалы Банка. Выполнение работы, регламентированной внутренними нормативными документами соответствующего структурного подразделения, под контролем непосредственного руководителя; Вынесение Руководству предложений по повышению эффективности работы Банка в сфере предоставления карточных продуктов и услуг; По поручению непосредственного руководства производить передачу проектов/задач другому ответственному сотруднику по акту приема-передачи, включая передачу всей информации, по клиентам, продуктам и услугам (первичную документацию, контактную информацию, расчеты и прочее);

Сбор, анализ и предоставление сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю, уполномоченному государственному органу; Текущий контроль операций, в отношении которых есть подозрения в финансировании терроризма. Арест и снятие ареста на проведение данных операций; Обновление списка во внутрибанковском приложении «Список террористов (экстремистов); Формирование, обновление и рассылка сотрудникам операционного сектора списка иностранных политически значимых лиц; Поддержание обмена информацией между сотрудниками и их осведомленности по вопросам противодействия легализации («отмывания») доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма, обучение всего персонала Банка, Осуществление выборочных проверок на соответствие операций требованиям Правил; Расследования необычных операций по информации, предоставленной сотрудниками Фронт-офисных подразделений; Своевременное доведение информации международных агентств по противодействию отмывания и обеспечение усиленного внимания к операциям, связанным со странами и территориями, отказавшимися сотрудничать со Специальной Комиссией по Финансовым Действиям (FATF), согласно предоставленного FATF списка; Информирование старшего руководства по всем связанным с отмыванием денег операциям и предоставление ежеквартального отчета Совету Директоров Банка о результатах своей деятельности; Просмотр всех материалов, относящиеся к сомнительной операции (проверить все оригинальные документы, предоставленные клиентом при открытии счета, и всю другую доступную информацию); Проверка всех действий, предпринятых сотрудниками Банка при открытии счета (то есть соблюдение сотрудником Банка законодательства и нормативных документов по противодействию отмывания денег);Проверка всех действий, предпринятых сотрудниками Банка при открытии счета (то есть соблюдение сотрудником Банка законодательства и нормативных документов по противодействию отмывания денег);

Консультирование клиентов физических лиц, индивидуальных/частных предпринимателей, юридических лиц по банковским операциям согласно перечня утвержденных тарифов Банка; Открытие и закрытие расчетных, карточных, депозитных счетов юридических, физических лиц, индивидуальных предпринимателей в национальной и иностранной валюте; Формирование документарного и электронного досье клиента, оформление заявок на выпуск, перевыпуск карточных счетов; Осуществление обслуживания клиентов физических лиц, индивидуальных/частных предпринимателей, юридических лиц по заявлениям на конвертацию, внешних и внутренних переводов с открытием счета в Банке; Осуществление обслуживания клиентов физических лиц по заявлениям на переводы без открытия счетов по системам Денежных переводов заключенных договорными отношениями с Банком; Осуществление обслуживания клиентов физических лиц (в т.ч. и зарплатных проектов юридических лиц) и индивидуальных предпринимателей по карточным операциям; Осуществление обслуживания клиентов физических лиц, индивидуальных/частных предпринимателей, юридических лиц по приему и выдаче, досрочному расторжению, начислению и выдаче процентов по срочным депозитам; Осуществление обслуживания клиентов физических лиц, индивидуальных/частных предпринимателей, юридических лиц по выдаче справок, денежных чеков и информации по счету клиента; Осуществление обслуживания клиентов физических лиц, индивидуальных/частных предпринимателей, юридических лиц по операциям зачисления коммунальных услуг и прямого дебетования счетов клиентов; Осуществление совместного сопровождения с Юридическим управлением Банка по запросам органов Прокуратуры, следственных органов Кыргызской Республики; Осуществление обслуживания клиентов физических лиц, индивидуальных/частных предпринимателей, юридических лиц по сейфовым ячейкам; Ведение счетов клиентов юридических лиц и индивидуальных предпринимателей в национальной и иностранной валюте, сбор подтверждений остатков на конец года; Осуществление обслуживания услуги программы «Банк - Клиент», в рамках переданных Банком полномочий, ведение счетов в национальной и иностранной валюте, рассылка уведомлений, обновление базы совместно с ОИТ, сбор подтверждений остатков на конец года;

Ведение счетов юридических лиц в национальной и иностранной валюте; консультирование клиентов по предоставляемым услугам и применяемым тарифам. Организация эффективной работы сектора по работе с юридическими лицами, работа над картотекой (мониторинг). Подготовка справок и информации по запросам клиентов. Выплата процентов по депозитам, начисление налогов на процентные доходы по депозитам.

Ведение счетов физических лиц в национальной и иностранной валюте; консультирование клиентов по предоставляемым услугам и применяемым тарифам, выпуск и ведение карточных счетов международных платежных систем VISA и MasterCard.Организация эффективной работы сектора по работе с физическими лицами, работа над картотекой (мониторинг). Подготовка справок и информации по запросам клиентов. Выплата процентов по депозитам, начисление налогов на процентные доходы по депозитам. Координация деятельности Банка в части предоставления банковских продуктов и услуг физическим лицам. Контроль и координация деятельности подчиненных. Вынесение Руководству предложений по повышению эффективности работы Банка в сфере по обслуживанию клиентов.

Ведение счетов юридических лиц в национальной и иностранной валюте; консультирование клиентов по предоставляемым услугам и применяемым тарифам. Организация эффективной работы сектора по работе с юр лицами, работа над картотекой (мониторинг). Подготовка справок и информации по запросам клиентов. Выплата процентов по депозитам, начисление налогов на процентные доходы по депозитам.

Ведение счетов юридических лиц в национальной и иностранной валюте; консультирование клиентов по предоставляемым услугам и применяемым тарифам. Организация эффективной работы сектора по работе с юр лицами, работа над картотекой (мониторинг). Подготовка справок и информации по запросам клиентов. Выплата процентов по депозитам, начисление налогов на процентные доходы по депозитам.

Открытие и ведение счетов физических лиц в национальной и иностранной валюте; консультирование клиентов по предоставляемым услугам и применяемым тарифам; прием заявлений на перевод, конвертацию; открытие срочных депозитных счетов; выплата процентов по депозитам; подготовка справок и информации по запросам клиентов.

Зачисление и выдача денежной наличности со счетов клиентов.

Финансы и кредит, Бухгалтерский учет, анализ и аудит

Экономика и бухгалтерский учет, Бухгалтерский учет, анализ и аудит